El estudio de “Rentabilidad de los Fondos de Inversión de España 2001-2006”, señala que las inversiones a día de hoy no han vuelto a ser lo que eran antes, pues la rentabilidad media de los fondos de inversión ha descendido considerablemente.
El socio-director de InverpriBan, Gastón Apraiz detalló que los fondos de inversión se han situado en el 2,32% (rentabilidad total 41%) mientras que la rentabilidad anual media del Ibex35 ha sido del 5,24% y la de los bonos del Estado a 15 años del 5,27%.
Por lo tanto, sólo 29 fondos de los 632 con 15 años han superado ambas rentabilidades y 28 han tenido una rentabilidad negativa. Así, el más rentable ha proporcionado un 491% (promedio 12,58%) de retribución, mientras que el menos rentable se ha situado en el -61% (promedio -6,12%).
Inversión particular
En otra parte del estudio se hace mención a la discriminación fiscal a favor de los fondos y en contra del inversor particular. Los expertos consideran que si un inversor realiza la actividad de forma directa con su dinero, las mismas operaciones que lleva a cabo el gestor de algún fondo de inversión, obtendría una rentabilidad diferente. El inversor particular que se ahorra las comisiones explícitas (y casi todas las ocultas), tendría costes adicionales por custodia y transacción de valores, y tendría que pagar más impuestos.
“Cuando un inversor confía su dinero a una gestora de fondos para que se lo gestione, espera obtener una rentabilidad superior a la que puede obtener sin conocimientos especiales", señala el documento. Además, se considera que el resultado global de los fondos "no justifica en absoluto la discriminación fiscal a su favor", por lo que creen importante que el Estado "anime" a invertir en algunos productos de este tipo.
Descenso de inversores de los fondos
El estudio muestra que el número de inversores en este tipo de producto ha descendido con los años. A cierre de 2012, 4,48 millones de partícipes tenían un patrimonio de 122.328 millones de euros en 2.398 fondos de inversión existentes.
En esos cuatro años de mayor virulencia de la crisis, el número de partícipes se desplomó un 45%, desde los 8,26 millones de 2007 hasta los 4,48 millones de 2012, mientras que el patrimonio descendió en 131.994 millones de euros, de 238.717 millones en 2007 a 122.328 millones cinco años después, lo que supone una caída del 49% .
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